Tres razones para comprar ETF y más sobre índices

| diciembre 5, 2014 | 26 Comentarios

logSi usted está pensando en invertir en el mercado de valores, una de las mejores maneras de hacerlo es a través de un fondo cotizado en bolsa o ETF y a poder ser sobre S&P500, el cual tiene las mismas 500 grandes empresas estadounidenses como el propio índice y por lo tanto renta lo mismo que el índice.

El ETF más conocido del S&P500 es el SPDR S&P500 de código SPY, cuyas acciones también se conocen como las “spiders”. Tomaremos este ejemplo, aunque considere que hay muchos otros más que replican de manera fiel otros índices.

Tres razones clave a considerar por el inversor:

1. Comprar la mayor parte del mercado

loboToda cantidad invertida en el ETF SPDR S&P500 (SPY) casi al instante es lo mismo que invertir en la mayor parte del mercado de valores de Estados Unidos. Sus 500 componentes, incluyen empresas como AT&T, AbbVie, hasta Xerox Corp, y Zimmer Holdings, que representan alrededor del 80% del mercado de valores de Estados Unidos.

Además, el SPY como muchos otros, ofrece un dividendo, ya que muchas de las acciones que contiene pagan dividendos, en concreto 423 de ellos, en total alrededor de un 1,8% anualmente.

2. Fácil y barato

poderosodondineroUna gran ventaja del SPY es que genera una solución simple y fácil a la hora de invertir en él. Muchos fondos de inversión piden inversiones iniciales mínimas que pueden ser difíciles para algunos de cumplir (el mínimo del Vanguard es de $ 3.000.) Sin embargo, el SPY es un fondo cotizado que similar a las acciones, permitiéndole vender tan poco como una sola acción (207 dólares). Hay ETF de índices en Europa que valen entre 10 y 30 euros.

Es barato, con gastos de gestión (en tasa anual) de sólo 0,09% – menos que los fondos mutuos de Vanguard y mucho menos que la mayoría de los ETFs. Para el contexto, una inversión de $ 10,000 le costaría alrededor de $ 9 por año. En comparación, muchas alternativas le costarían $ 100, $ 150, o incluso más.

Invertir en un fondo de índice también es fácil, ya que elimina una gran cantidad de estrés y la toma de decisiones. Cuando una empresa cae en desgracia, no es necesario seguir el ritmo de ésta y decidir si vender todo y salir corriendo.

Aquellos que toman las decisiones sobre qué acciones permanecen en el índice eliminarán las problemáticas periódicamente, siendo reemplazadas con otras crecientes en popularidad y capitalización, es decir, que el propio índice ya hace el trabajo de criba, eliminando a los peores por usted.

3. Vencer a la competencia

timePor último, la inversión en ETF tiene sentido, ya que tiende a superar a los fondos de inversión mejor administrados. Según los datos de Spiva, que supervisa el rendimiento de los fondos de inversión gestionados en contra de sus puntos de referencia, a partir de mediados de 2014, el 87% de todos los fondos de inversión de gran capitalización obtuvo un rendimiento inferior a la del SPY. Esto no es una aberración.

La rentabilidad media anual de los fondos gestionados de gran capitalización fue del 17% frente a 18,8% para el S & P 500. Incluso Warren Buffett es un fan de los fondos de índice.

No tome esto como un consejo de compra, pero plantéese tener una parte en índices de ETF (puede incluso revisar los que cotizan en euros, hay una gran oferta). Usted estará tomando una decisión de inversión inteligente.

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Categoría: Opinion

Comentarios (26)

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  1. Fran dice:

    Que te parecen los ETF,s (DUG) y (SCO)?

    Gracias por tu tiempo.

  2. Optimus dice:

    Qué opinas de los ETFs de db x-trackers, tanto el normal como el inverso, para seguir el S&P 500 ?

    • Sigo los ETF del Dow Jones de Lyxor (DJE) y del S&P500 de Amundi (A500). Los de Deutsche Bank no los sigo, lo siento.

      • Anónimo dice:

        A mi me gustan mucho los etf del sector de biotecnología, en especial el XBI, el BBP (de creciente surgimiento al igual que el SBIO), el xbi tiene una comisión de 0,35, el BBP de O,85 y el SBIO 1%, es una buena apuesta este sector a futuro o consideras al igual que muchos que está sobrevalorado y es mejor esperar y comprar más barato a futuro,

        • Por ejemplo el XBI tiene ahora fuerza negativa. Si pierde -0,90 de RSC no lo tendría en cartera y está cerca. A mí lo que opinen los demás me da igual, lo importante es no comprar algo que está perdiendo fuerza tan rápidamente.

  3. Fran dice:

    No estoy en ellos. Se me escaparon por indeciso. (DUG y SCO)

  4. Asterion dice:

    El problema que le veo a invertir en ETF son las comisiones de compra y de custodia. Eso invalida las razones esgrimidas: la pequeña inversión necesaria, el bajo coste y el largo plazo. Por eso sinceramente la inversión en fondos sobre indices parece ganar en la competencia. Recomiendas alguna plataforma en España que limite esas comisiones?
    Porque la alternativa de comprarlos vía CFD me pareció entender en otra de tus publicaciones que no lo recomiendas ¿sólo para mercados bajistas?
    Gracias por adelantado por tus respuestas

    • Samuel dice:

      No te entiendo muy bien Asterion, a mí mi broker me cobra lo mismo que si comprara acciones de una compañía… independientemente del ETF que compre…

    • No sé qué broker empleará usted pero a mi no me cobran custodia y la comisión de compra es de 0,12%-0,10%. ¿Cuánto le cobran por un fondo o por una acción? en ocasiones mucho más.

      No recomiendo ninguna plataforma ni broker porque noo existe el ideal o el perfecto. Depende de tu perfil y características de inversión, te interesa uno frente a otros.

      CFD no es práctico para posiciones alcista de más de 1 mes.

      • Jose dice:

        Bueno todo depende del capital a invertir, por ejemplo yo opero con ING BANK y este año solo me quería jugar 3.000 eurillos en un ETF del Eurostoox50 comisiones que me cobran del MSE de paris pues 50€ mas 10 de corretaje y custodia 60€, los CFD pues con los intereses a 6 meses me cobran 0,28€ al dia que son 50€. con unas garantias ridiculas. Los 3000 en efectivo los tengo en la cuenta naranja que me dan en esos 6 meses un 0,35 de interes mas o menos 10 eurillos que se le restarian a los 50 me que cuesta las comisiones del CFD osea que me sale por 40€ con ING BANK por 60€.

        • Depende de muchas cosas, pero en general invertir con ETF una cantidad de 6000-10000 euros es bastante barato. Ahora bien, a mi no me cobran custodia.

          • Jose dice:

            Si con 10.000 euretes es mucho mas rentable los ETF, yo prefiero custodia y estar en ING BANK que sin custodia y estar con Clictrader o Activo trader u otros Brokers, supongo que desde que estaba en AgenBolsa y lo cerraron prefiero un banco como ING BANK que tampoco es mucho 5 euros de custodia cada 6 meses. Y si nos acciones o ETF nacionales no serian cuentas Omnibus. S2

  5. bece dice:

    Y si se quiere invertir en el sp500 meidante un etf que replique al indice, hay algun etf que sea en euros, y que penalice lo minimo el cambio de divisa??

    Muchas gracias Javier

  6. Jose dice:

    ETF Si es a largo plazo SI, pero que sea Total Return.Porque los indices en General menos el DAX quitan los dividendos. El Indice Ibex por ejemplo tatal return estaria casi en maximos del 2007 en comparacion el indice general ya sabemos todos como esta.

    • Lo del Total Return es verdad que tiene su gracia, cómo cambia el gráfico mostrando los dividendos o no. Yo ya he comentado anteriomente que prefiero no sumar los dividendos al gráfico, aunque en realidad hayas ganado más. Por tanto, sea un activo Total Return como si no, le paso el mismo sistema. Esto implica que seremos siempre más exigentes con los NO Total Return, ya que tienen la bajada típica tras reparto de dividendo, lo que implica que son más difíciles de mantener al perder fuerza, tendencia, etc. por ese hueco.

      • Jose dice:

        Yo me acabo de enterar esta año despues de unos cuantos años por los mercados que el DAX es Total Return, y la verdad en la proxima crisis me cambiare al DAX ya que en los demas indices te los quitan y si cobras dividendos despues viene hacienda y te roba tambien.

        Personalmente este invento de quitar de los indices los Dividendos lo veo un robo a los especuladores de indices.

  7. Nacho dice:

    Javier, qué ETF que replique al NYSE me recomendarías ?

    Muchas gracias

  8. Carlos dice:

    Hola Javier,

    Qué ETF para perfil defensivo y con horizonte de mediano plazo recomendarías hoy?

    Un saludo y gracias.

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